澳大利亚联邦银行(ASX:尽管即将发布皇家委员会的最终报告,以及有关ASIC对其财务规划业务构成不利的消息,CBA的股价在周一仍未有涨势。
在撰写本文时,联邦银行股价上涨了1%,至70.43美元。
发生了什么?今天上午,ASIC宣布禁止银行子公司Commonwealth Financial Planning Limited(CFPL)对持续服务收取费用,并禁止与客户订立任何新的持续服务安排。
CFPL在4月与ASIC达成了法院强制执行的承诺(EU)。欧盟要求CFPL在2019年1月底之前向ASIC提供以下服务:
独立专家安永会计师事务所(Ernst&Young)的最终报告,关于CFPL是否已采取合理步骤来补救因CFPL费用无服务行为而受到影响的客户,以及CFPL的系统,流程和控制是否充分。联邦银行负责人的证明根据CFPL的补救计划以及其系统,流程和控制的充分性,在银行执行问责制下进行。根据今天的发布,CFPL无法为ASIC提供可接受的最终报告和证明。
关于最终报告,新闻稿建议安永于1月31日发布其在欧盟范围内的第二份报告,该报告确定了对CFPL修复计划及其合规系统和流程的进一步关注。它指出,仍然继续严重依赖手动控制,“由于人为错误或被人为错误,其固有的失败风险更高”。
因此,安永建议CFPL在120天内解决这些问题。
尽管CBA负责人确实向ASIC提供了有关CFPLs系统,流程和控制的补救计划和工作的书面更新,但ASIC并不认为其符合欧盟要求的可接受证明。
现在怎么办?这些行动触发了禁止收取或收取持续服务费用的禁令,并引发了订立任何新的持续服务安排的能力。这样做是为了确保如果CFPL无法满足ASIC的要求,则不会重复无服务行为的费用。
这将一直持续到CFPL能够使ASIC确信所有未解决的问题都已得到解决。
同时,ASIC透露CFPL正在将其正在进行的服务模式转换为一种模式,即仅在提供相关服务后才向客户收取费用。ASIC打算监视CFPL向新模型的过渡。
总体而言,我觉得这是我选择竞争对手澳大利亚和新西兰银行集团(ASX:澳新银行(ANZ)和澳大利亚国民银行(ASX):NAB)领先于CBA。