纽约（路透社）-华尔街行业资助的监管机构正在制定指导方针，以使经纪人清楚延迟投资者认为他们可能患有痴呆症或受到看护者影响的交易。
监管机构主席兼首席执行官理查德·凯彻姆（Richard Ketchum）周三在纽约举行的2015年路透财富管理峰会上表示，该问题是金融业监管局（FINRA）的高度优先事项。凯彻姆说，FINRA一直在与美国证券交易委员会讨论预期的指导方针。
有争议的是，证券业推动对某些交易施加临时保留，这可能是由于客户的心理能力下降或声称的亲人试图欺骗他们而引起的。
这种情况引起经纪人的多重关注。其中：如果经纪人遵循经纪人的某些指示，例如将资金汇入实际上属于欺诈艺术家的海外银行账户，则客户可能会永远蒙受损失。
但是，企业在为这些客户寻求帮助时也可能违反行业规则。例如，在发现延迟交易合法之后，经纪人可能无法按照行业规则要求为客户的证券获得最佳价格。凯奇姆说，这个问题引发了一些针对公司的诉讼。
凯彻姆说：“如果有人要求进行交易，则企业有义务向前发展。”业内高管表示，持有期，例如一些州证券监管机构对提款或电汇要求施加的五天或十天的延期选择权，可能会减轻公司的监管负担，而券商则陷入困境。
“他们希望我们对此予以澄清。我们将对此进行澄清，并与SEC合作。” Ketchum说。指导的时间尚不清楚。
此举之际，各州证券监管机构也正在处理这一问题。暂存期在州银行法中很常见，但这一概念尚未广泛推广到经纪公司。但是，随着华盛顿州和特拉华州的法律，这种情况开始改变。
最近在密苏里州通过的一项法案正在等待民主党州长杰伊·尼克松的批准。发言人说，这项措施正在审查中。