财经新闻报道称，卖方经纪人Bell Potter正在给Afterpay Touch Group Ltd（ASX：如果APT的股价在未来12个月内达到31.76美元，这是因为其有关“立即购买后付款”提供商的最新研究报告是有钱的。
今天下午，Afterpay的股价持平于23.5o美元，但在过去几周内表现不佳，其中包括3.17亿美元的融资，创始人大量抛售股票以及AUSTRAC要求其任命审计师审查其是否符合AML / CTF法律。
有趣的是，无论Afterpay是否完全遵守客户确定的验证义务和2006年《 AML / CTF法》中主要包含的可疑交易监控要求规则，我在18个月前就在此网站上标记为潜在风险。
由于监管机构的要求，Afterpay已任命了顾问，他们将为遵守法律并通过即将进行的审核提供意见。
除其他事项外，顾问可能会帮助其建立AML / CTF框架，其中包括书面政策和程序，通常嵌入了风险控制自我评估（RCSA）或类似内容。
换句话说，对于RCSA，识别出AML或CTF风险（即，客户没有正确识别ID的风险），即识别了控件（即，使用第三方数据库等，例如Veda来验证ID），并给出了风险。固有（控制前）和控制后风险等级。
这样，Afterpay可以在一份文件或手册中向负责审计人员展示其如何程序化地管理和履行其所有AML / CTF义务，以及其负责的合规人员遵循的手册。
由于存在适当的控制/检查，当然，理想情况下，剩余风险应远低于固有风险。尽管如果没有实际控制，情况并非总是如此，例如，两个等级可能保持不变。
Afterpay最终可能会将其呈现给审计师，以证明其如何监控其对AML / CTF法律的遵守情况。
据报道，Afterpay的另一个问题是可疑的交易监控和报告要求。
我们以澳大利亚联邦银行（ASX：CBA）未能充分重视这些要求会导致灾难性后果，此前AUSTRAC对CBA处以7亿美元的罚款，这标志着其前首席执行官Ian Narev的终结开始。
Afterpays顾问就如何通过审计的这一部分提供建议，也可能会告诉它将其所有日常交易数据转储到像电子表格一样简单的数据中，然后每天对某些可疑交易进行过滤，以证明其正在监控交易并能够在固定时间向AUSTRAC报告。
例如，可以对电子表格进行过滤，以显示超过10,000美元的交易，或显示客户连续10天购买相同产品10次的任何交易，因为这可能被视为可疑和可报告的。
当然，以上只是我的专业意见，但我几乎可以确定这是Afterpay的建议，如果这样做（用足够的方法来验证ID（无论他们可能是什么）），并聘请足够的知识或称职的人员来运行它的AML / CTF框架，在进行任何审核时都应该没有什么问题。
当然，雇用更多的员工每年将花费数十万美元，此外，它的顾问可能还会提供数十万美元的账单，以说明如何通过审核，但是就其现金流量或资产负债表而言，这并不重要。
因此，我希望在AUSTRAC的担忧下，股价可能会进一步跌至20美元以下，这样我可以增加自己的头寸，但目前看来并非如此。